本期债券由国家开发银行发行与管理，中国农业银行为本期债券的发行认购提供代理销售服务,中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。

　　中国农业银行债市宝产品不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝产品视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对债市宝产品收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

　　2022年11月16日，我行拟发售国家开发银行在上海清算所2022年第一期金融债券（债券简称“22国开清发01”）。

　　本次我行分销期分销债券代码为092202001，分销期为11月16日。

　　22国开清发01为1年期固定利率债券，按年付息，我行发售额度不超过2亿元。本期新发债券招标日为2022年11月15日，分销日为11月16日，缴款日为11月17日，上市日为11月18日。本次新发债券的起息日为2022年11月17日，兑付日为2023年11月17日。如遇节假日，则支付日顺延。本期债券票面利率将于招标日2022年11月15日招标确定，我行当日将进行公告。

　　票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标时根据当时市场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

　　本次发行所筹资金可用于支持棚户区改造、城市基础设施等项目建设。

　　本期新发债券为首单面向中小金融机构投资者的柜台债券，欢迎符合认购条件的同业客户在11月16日分销期通过我行营业网点和网银、掌银等渠道认购本次增发债券，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16:30，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

　　具体办理流程请参见我行门户网站（www.abchina.com）业务介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

　　为保护投资者权益，中央结算公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央结算公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

　　查询电话：400-666-5000

　　中国农业银行股份有限公司

　　二〇二二年十一月十五日