国联安双佳信用债券型证券投资 基金（LOF）招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2012 年 1 月 21 日证监许可[2012]101 号文核准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价 格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承 担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因 素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的 信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等等。本基金为债券型基金，属于 证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合 型基金和股票型基金。 投资有风险，投资者在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金 合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。 《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）于2012年6月4日生效，根据基金合同的有关规定，国联安双佳信用分级债 券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的基金合同生效后3年期届满，本基金 无需召开基金份额持有人大会，自动转换为上市开放式基金（LOF）。本基金现 已转换为上市开放式基金（LOF），基金名称已变更为“国联安双佳信用债券型 2 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 证券投资基金（LOF）”，基金代码为：“162511”。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年12月5日，有关财务数据和 净值表现截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。 3 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 目 录 一、绪言 .................................................................................................................... 6 二、释义 .................................................................................................................... 7 三、基金管理人 ...................................................................................................... 13 四、基金托管人 ...................................................................................................... 23 五、相关服务机构 .................................................................................................. 27 六、基金的募集 ...................................................................................................... 52 七、基金的历史沿革 .............................................................................................. 53 八、基金合同的生效 .............................................................................................. 54 九、基金份额的申购与赎回 .................................................................................. 55 十、基金份额的上市交易 ...................................................................................... 67 十一、基金的投资 .................................................................................................. 69 十二、基金的业绩 .................................................................................................. 80 十三、基金的财产 .................................................................................................. 81 十四、基金资产的估值 .......................................................................................... 82 十五、基金收益与分配 .......................................................................................... 87 十六、基金费用与税收 .......................................................................................... 89 十七、基金的会计与审计 ...................................................................................... 92 十八、基金的信息披露 .......................................................................................... 93 4 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十九、风险提示 ...................................................................................................... 97 二十、基金的业务规则 ........................................................................................ 100 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................ 101 二十二、基金合同内容摘要 ................................................................................ 104 二十三、基金托管协议的内容摘要 .................................................................... 117 二十四、对基金份额持有人的服务 .................................................................... 127 二十五、其他应披露事项 .................................................................................... 129 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................ 132 二十七、备查文件 ................................................................................................ 133 5 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 一、绪言 《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》（以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下 简称《基金法》）、公开募集证券投资基金运作管理办法》 以下简称《运作办法》）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》（以下简称《流动性管理规定》）和其他有关法律法规的规定以 及《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“基金 合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由国联安基金管理有限公司负责解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅基金合同。 6 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）； 基金合同或《基金合同》： 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充； 招募说明书或本招募说明 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）招 书： 募说明书》及其定期更新； 发售公告： 指《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金份 额发售公告》； 托管协议： 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）托 管协议》及其任何有效修订和补充； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做出的 修订； 《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订； 《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及不时做 出的修订； 《信息披露办法》： 指《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的 修订； 《流动性管理规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 《业务规则》： 指本基金注册登记机构办理注册登记业务的相应规 则； 上市交易公告书： 《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金之双佳 B 份额上市交易公告书》； 元： 指人民币元； 基金管理人： 指国联安基金管理有限公司； 7 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金托管人： 指中国光大银行股份有限公司； 上市交易所： 深圳证券交易所； 注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包 括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及 基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有 人名册等； 注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登 记机构为中国证券登记结算有限责任公司； 《基金合同》当事人： 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利 并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管 人和基金份额持有人； 投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者； 个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券 投资基金的自然人； 机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设 立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业 法人、事业法人、社会团体或其他组织； 合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者； 基金份额持有人： 指依招募说明书和基金合同合法取得本基金基金份额 的投资者； 基金份额持有人大会： 指按照基金合同第十三部分之规定召集、召开并由基 金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议； 基金募集期： 指经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份 额发售之日起最长不超过 3 个月； 基金合同生效日： 指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和 8 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规 定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理 备案手续后，获得中国证监会的书面确认之日； 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 日/天： 指公历日； 月： 指公历月； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 认购： 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请 购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本 基金基金份额的行为； 赎回： 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按 基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金 份额的行为； 巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请（赎回申 请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购 申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一日本基金总份额 10%时的情形； 基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将 其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换 为基金管理人管理的、且在同一基金注册登记机构办 理注册登记的其他基金的基金份额的行为； 转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金 份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为； 注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结 算系统； 证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登 记结算系统； 系统内转托管： 指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系 9 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统 内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为； 跨系统转托管： 指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系 统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为； 指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托 管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令； 代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为 办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构； 销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网 点； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联 网网站或其它媒体； 基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由 该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引 起的基金份额的变动及结余情况的账户； 开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他 业务申请的工作日； T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日，n 指自然数； 场外： 通过深圳证券交易所外的销售机构办理本基金基金份 额的认购、申购和赎回的场所。通过该等场所办理基 金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申 购、场外赎回； 场内： 通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位 10 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 利用交易所开放式基金交易系统办理本基金基金份额 的认购、申购、赎回和上市交易的场所。 通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称 为场内认购、场内申购、场内赎回； 《基金合同》生效后 3 年 指自《基金合同》生效之日起 3 年的对应日。如该对 期届满日： 应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。即《基金 合同》生效后 3 年期届满日与双佳 B 的封闭期届满日 为同一日； 《基金合同》生效后 3 年 指《基金合同》生效后 3 年期届满，本基金按照《基 期届满时基金的转换： 金合同》约定转换为上市开放式基金（LOF）的行为。 转换后的基金名称变更为“国联安双佳信用债券型证 券投资基金（LOF）”； 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发 行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成 本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待； 上市交易： 投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金 份额的行为； 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息以及其他合法收入； 基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款 项以及以其他资产等形式存在的基金资产的价值总 11 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 和； 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值： 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所 得的单位基金份额的价值； 基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法 解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性 文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充； 不可抗力： 指任何无法预见、无法避免、无法克服的事件和因素。 12 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 法定代表人：于业明 成立日期：2003 年 4 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2003]42 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5 亿元人民币 存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话：021-38992888 联系人：黄娜娜 股权结构： 股东名称 持股比例 太平洋资产管理有限责任公司 51% 德国安联集团 49% （二）主要人员情况 1、董事会成员 于业明先生，董事长，博士学位，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任 公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总 经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有限 责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，并曾担任中国太平洋保险（集 团）股份有限公司董事。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、 总经理，国联安基金管理有限公司董事长。 孟朝霞女士，董事，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金管 理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司副 总经理、融通基金管理有限公司总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理。 13 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） Jiachen Fu（付佳晨）女士，董事，工商管理学士。2007年起进入金融行业， 历任安联集团董事会事务主任、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始人、忠 利保险公司内部顾问、戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成员、美国克赖 斯勒汽车集团市场推广及销售部学员。现任安联资产管理公司驻中国业务董事兼 业务拓展总监、管理董事会成员。 杨一君先生，董事，工商管理硕士学位。历任美国通用再保险金融产品公司 副总裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理， 太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、运营总监、风险管理部总经理、合规 审计部总经理等职务。现任太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、财务负责 人。 Eugen Loeffler先生，董事，经济与政治学博士。2017年3月底退休前，担 任安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监，负责监督安联亚洲保险实体的 投资管理事务。1990年起进入金融行业，他历任安联全球投资韩国公司董事总经 理/投资主管、安联全球投资亚太区投资总监、安联苏黎世公司投资总监、安联 苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行政总裁、安联投资管理公司环球股票 团队主管、安联全球投资韩国公司主席及行政总裁、安联人寿韩国公司投资总监、 安联资产管理香港办事处投资总监兼主管、安联资产管理欧洲股票研究部主管、 安联慕尼黑总部财务部工作（股票／长期参与计划投资管理）。 贝多广先生，独立董事，经济学博士学位。曾在美国加州大学伯克利分校和 纽约联邦储备银行担任客座研究员，并曾先后任职于中国财政部、中国证监会、 中金公司和美国摩根大通。贝先生曾出版多项专著，获得过孙冶方经济学论文奖， 主持过国家社会科学基金重点项目研究。近年来关注普惠金融，并主持相关课题 研究。贝先生现任中国人民大学中国普惠金融研究院院长、财政金融学院兼职教 授、博士生导师。 岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士学位。历任野村证 券国际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区 首席执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集 团有限公司首席投资官。 胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工 14 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理 公司担任 Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公 司创始人之一兼基金经理。2007 年 11 月起，担任梅隆资产管理中国区负责人。 2010 年 7 月起，于纽银梅隆西部基金管理有限公司担任首席执行官（总经理）。 现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总经理。 2、监事会成员 段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商 务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目 负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管 理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职务。现任太平洋资产管理有限责 任公司财务部总经理。 Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、 主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、 德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管。现任慕尼黑Allianz SE业务部H5 投资与亚洲主管。 刘涓女士，职工监事，大学本科、经济学学士，现任国联安基金管理有限公 司运营部副总监。 朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理公司人力综合部资 深行政经理。 3、高级管理人员 于业明先生，董事长，博士学位，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任 公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总 经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有限 责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，并曾担任中国太平洋保险（集 团）股份有限公司董事。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、 总经理，国联安基金管理有限公司董事长。 孟朝霞女士，总经理，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金 管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司 副总经理、融通基金管理有限公司总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理。 15 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 魏东先生，常务副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任公司和 国信证券股份有限公司；2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司，先后担任 交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理和华宝兴业先进成 长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内投资部总经理职务。2009 年6月加入国联安基金管理有限公司，先后担任基金经理、总经理助理、投资总 监等职务。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理并兼任国联安德盛精选混 合型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行国际业务部、 上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公 司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总经理助理。现任国联安基金 管理有限公司副总经理。 蔡蓓蕾女士，副总经理，博士学位。历任富国基金管理有限公司产品与营销 部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产品总监、泰康资 产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限公司副总 经理。 李华先生，督察长，硕士学位。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南方 金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、广 州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天一 证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及监 事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公司 督察长。 4、基金经理 （1）现任基金经理 吕中凡先生，硕士研究生。2005年7月至2008年7月在华虹宏力半导体制造有 限公司（原宏力半导体制造有限公司）担任企业内部管理咨询管理师。2009年3 月至2011年3月在上海远东资信评估有限公司（原上海远东鼎信财务咨询有限公 司）担任信用评估项目经理。2011年5月加入国联安基金管理有限公司，历任信 用分析员、债券组合助理、基金经理助理等职位。2015年5月至2018年7月任国联 安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年5月起兼任国联安双 16 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 佳信用债券型证券投资基金（LOF）的基金经理。2015年7月至2018年3月兼任国 联安鑫富混合型证券投资基金的基金经理。2016年9月起兼任国联安鑫盈混合型 证券投资基金的基金经理。2016年10月起兼任国联安德盛安心成长混合型证券投 资基金的基金经理。2016年11月起兼任国联安德盛增利债券证券投资基金的基金 经理。2016年12月至2018年7月兼任国联安睿利定期开放混合型证券投资基金的 基金经理。2017年3月至2018年6月兼任国联安鑫怡混合型证券投资基金的基金经 理。2017年9月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理。2018年3 月起兼任国联安鑫禧灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 沈丹女士，硕士研究生。2010年8月至2015年2月在中国人保资产管理股份有 限公司担任交易员。2015年3月至2017年2月在江苏常熟农村商业银行股份有限公 司担任投资经理。2017年3月加入国联安基金管理有限公司，担任基金经理助理。 2017年8月至2018年6月担任国联安鑫怡混合型证券投资基金的基金经理，2017 年8月至2018年11月兼任国联安鑫乾混合型证券投资基金和国联安鑫隆混合型证 券投资基金的基金经理，2017年9月至2018年11月兼任国联安安稳灵活配置混合 型证券投资基金（原国联安安稳保本混合型证券投资基金）的基金经理，2017 年9月起兼任国联安保本混合型证券投资基金的基金经理，2018年7月起兼任国联 安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）的基金经理，2018年11月起兼任国联安 增富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金和国联安增裕一年定期开放 纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 基金经理 担任本基金基金经理时间 黄志钢先生 2012 年 06 月至 2013 年 07 月 冯俊先生 2013 年 07 月至 2017 年 01 月 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由公 司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究 部负责人及高级基金经理1-2人（根据需要）组成。投资决策委员会成员为： 权益投资决策委员会成员为： 孟朝霞（总经理） 魏东（投资总监、常务副总经理）权益投委会主席 17 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 邹新进（权益投资部总经理） 杨子江（研究部总经理） 高级基金经理1-2人（根据需要） 固定收益投资决策委员会成员为： 孟朝霞（总经理） 魏东（投资总监、常务副总经理）固收投委会主席 欧阳健（固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部（筹）负责人） 杨子江（研究部总经理） 高级基金经理1-2人（根据需要） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 18 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟 取不当利益； 3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人内部控制制度 基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部 控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度 是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实 施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 1、内部控制的目标 本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高 效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标： （1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、规 范运作的经营思想和经营风格。 （2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机 19 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 制、执行机制和监督机制。 （3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与 公司财产的安全完整。 （4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，圆满 完成公司的经营目标和发展战略。 2、内部控制的原则 公司完善内部控制机制必须遵循以下原则： （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为 出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的基本要求 （1）公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三 道监控防线： 1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的 岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守， 20 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 在授权范围内承担责任。 2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重 要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、 各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察 稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 （2）公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分 支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经 办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。 （3）公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不 同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互 制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和 合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。 （4）公司必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督 职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信 息资料的真实与完整。 （5）公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和 监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防 范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消 除隐患。 （6）公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。 尤其是投资交易等重要部位遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时 到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。 5、内部风险控制的内容 公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严 格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并 采取控制措施。 （2）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制 21 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （3）公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信息系统的管理制度。 （4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投 资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制 度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控 制点建立严密的会计系统控制。 （5）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控 制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。 22 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 四、基金托管人 (一)基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 成立日期：1992 年 6 月 18 日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095 亿元人民币 法定代表人：李晓鹏 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号 投资与托管业务部总经理：张博 电话：（010）63636363 传真：（010）63639132 网址：www.cebbank.com (二)投资与托管业务部部门及主要人员情况 法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长， 中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中 国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北 京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党 委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商 局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、 工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有 限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公 司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任 公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长 等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份 有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会 长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士 研究生，经济学博士，高级经济师。 23 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副 总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长，中国农业银 行大连市分行党委委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银 行国际业务部副总经理(部门总经理级)，中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、 党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表。曾兼任中 国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公司董事，中国光 大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理。 现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长，中国光大集团股份公司党委 委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士，高级经济师。 张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐分 行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。曾兼 任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务。现 任中国光大银行投资与托管业务部总经理。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2018 年 9 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个 月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、 汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 118 只证券投资基金，托管基金资 产规模 3106.78 亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年 金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托 计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 (四)托管业务的内部控制制度 1、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托 管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份 额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2、内部控制的原则 （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆 盖所有的岗位，不留任何死角。 （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强 24 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。 发现问题，及时处理，堵塞漏洞。 （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 3、内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员 会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和 内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系 统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。投资与托管业务部 建立了严密的内控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的 风险管理。 4、内部控制制度 中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金 法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》 等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投 资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》等 十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行 投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清 算、基金核算、监督稽核）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监 听系统，以保障基金信息的安全。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投 资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计 算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付 等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及 时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对 25 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 26 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 法定代表人：于业明 成立时间：2003 年 4 月 3 日 联系人：黄娜娜 客服电话：021-38784766 或 400-700-0365（免长途话费） 网址：www.cpicfunds.com 2、场外代销机构 （1）名称：中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 联系电话：010-63636235 联系人：张谞 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （2）名称：招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系电话：0755-83198888 联系人：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 27 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （3）名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：易会满 联系电话：（010）66107913 联系人：李鸿岩 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （4）名称：中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 联系电话：010-67596084 联系人：王琳 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （5）名称：交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 联系电话：021-58781234 联系人：王菁 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）名称：上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路 12 号 28 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 联系电话：021-61615146 联系人：施亮洲 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （7）名称：东莞银行股份有限公司 住所：东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表人：卢国锋 联系电话：0769-22118110 联系人：张技辉 客服电话：96228（省内），400-1196-228（省外） 网址：www.dongguanbank.cn （8）名称：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人：陆华裕 联系电话：0574-87011947 联系人：朱海亚 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （9）名称：中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 联系电话：010-89937333 29 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 联系人：迟卓 客服电话：95558 网址：www.bank.ecitic.com （10）名称：国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 联系电话：（021）38032284 联系人：钟伟镇 客服电话：95521 网址：www.gtja.com （11）名称：招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人：霍达 联系电话：0755-82943079 联系人：黄婵君 客服电话：95565 或 400-8888-111 网址：www.newone.com.cn （12）名称：中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层 法定代表人：陈共炎 联系电话：010-66568292 联系人：邓颜 客服电话：95551 或 400-8888-888 30 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 网址：www.chinastock.com.cn （13）名称：国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 法定代表人：蔡咏 联系电话：0551-2257034 联系人：李伟卫 客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （14）名称：西部证券股份有限公司 住所：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表人：刘建武 联系电话：029-87406171 联系人：王宝辉 客服电话：95582 网址：www.west95582.com （15）名称：东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表人：范力 联系电话：0512-65581136 联系人：魏纯 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （16）名称：国信证券股份有限公司 31 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 住所：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦 法定代表人：何如 联系电话：0755-82133066 联系人：李颖 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （17）名称：广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房） 办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 36、38、41、42 楼 法定代表人：孙树明 联系电话：0755-82558305 联系人：黄岚 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （18）名称：新时代证券股份有限公司 住所：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人：叶顺德 联系电话：010-83561146 联系人：田芳芳 客服电话：95399 网址：www.xsdzq.cn （19）名称：中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 32 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 法定代表人：张佑军 联系电话：010-60834772 联系人：周雪晴 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （20）名称：华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：周易 联系电话：025-84579763 联系人：万鸣 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （21）名称：安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 法定代表人：王连志 联系电话：0755-82558038 联系人：郑向溢 客服电话：95517 网站：www.essence.com.cn （22）名称：东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层－29 层 办公地址：上海市黄浦区中山南路 318 号新源广场 2 号楼 21-29 楼 法定代表人：潘鑫军 联系电话：021-63325888-3108 联系人：吴宇 33 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （23）名称：海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系电话：021-23219275 联系人：李楠 客服电话：95553 网址：www.htsec.com.cn （24）名称：山西证券股份有限公司 住所：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 29 层 法定代表人：侯巍 联系电话：0351-8686602 联系人：孟婉娉 客服电话：400-6661-618 网址：www.i618.com.cn （25）名称：爱建证券有限责任公司 住所：上海市世纪大道 1600 号 32 楼 办公地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼 法定代表人：祝健 联系电话：021-62171984 联系人：陈敏 客服电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com 34 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （26）名称：中泰证券有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23 层 法定代表人：李玮 联系电话：0531-68889157 联系人：王霖 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （27）名称：中国中投证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及 第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 法定代表人：高涛 联系电话：0755-82023442 联系人：张鹏 客服电话：400-6008-008 或 95532 网址：www.china-invs.cn （28）名称：光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：周健男 联系电话：021-22169089 联系人：李晓皙 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com （29）名称：华宝证券有限责任公司 35 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 法定代表人：陈林 联系电话：021-68778081 联系人：胡星熠 客服电话：400-8209-898 网址：www.cnhbstock.com （30）名称：信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系电话：010-63081493 联系人：尹旭航 客服电话：400-8008-899 网址：www.cindasc.com （31）名称：东海证券股份有限公司 住所：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系电话：021-50586660-8644 联系人：霍晓飞 客服电话：95531 网址：www.longone.com.cn （32）名称：华福证券有限责任公司 住所：福州五四路新天地大厦 7 至 10 层 办公地址：福州五四路新天地大厦 7 至 10 层 36 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 法定代表人：黄金琳 联系电话：0591-87383623 联系人：张腾 客服电话：400-8896-326 网址：www.gfhfzq.com.cn （33）名称：国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 法定代表人：冉云 联系电话：028-86690057、028-86690058 联系人：刘婧漪、贾鹏 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （34）名称：平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 楼 法定代表人：刘世安 联系电话：0755-22626391 联系人：郑舒丽 客服电话：95511 网址：www.stock.pingan.com （35）名称：东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 联系电话：0431-85096517 联系人：安岩岩 37 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （36）名称：华融证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 8 号 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层 法定代表人：祝献忠 联系电话：010-58566100 联系人：李慧灵 客服电话：400-898-9999 网址：www.hrsec.com.cn （37）名称：天风证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 法定代表人：余磊 联系电话：027-87618882 联系人：翟璟 客服电话：95330 网址：www.tfzq.com （38）名称：江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号 法定代表人：孙名扬 联系电话：0451-85863726 联系人：周俊 客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 38 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （39）名称：中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦 7 层、8 层 办公地址：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦 7-8 楼 法定代表人：黄扬录 联系电话：0755-82570586 联系人：罗艺琳 客服电话：95329 网址：www.zszq.com （40）名称：中国国际金融股份有限公司 住所：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 联系电话：010-65051166 客服电话：4009101166 网址：www.cicc.com.cn （41）名称：第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15-20 楼 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832583 联系人：毛诗莉 王立洲 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （42）名称：华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 办公地址：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 39 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 法定代表人：李晓安 联系电话：0931-4890100 联系人：李昕田 客服电话：96668（甘肃省内），400-6898-888 网址：www.hlzqgs.com （43）名称：弘业期货股份有限公司 住所：江苏省南京市中华路 50 号 办公地址：江苏省南京市中华路 50 号 法定代表人：周剑秋 联系电话：025-52278866 联系人：贾国荣 客服电话：400-828-1288 网址：www.ftol.com.cn （44）名称：天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 室 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人：林义相 电话：010-66045182 联系人：谭磊 客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （45）名称：上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903—906 室 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 联系人：王诗玙 40 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （46）名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-54509977 联系人：朱玉 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （47）名称：北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 电话：010-62020088 联系人：李晓芳 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （48）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 17 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （49）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司 41 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 联系人：童彩平 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （50）名称：和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 电话：010-85650628 联系人：刘洋 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （51）名称：众升财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 法定代表人：李招弟 电话：010-59497361 联系人：李艳 客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com （52）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表人：张跃伟 42 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 联系电话：021-20691832 联系人：胡雪芹 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （53）名称：北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 12 层 1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 12 层 1208 号 法定代表人：罗细安 电话：010-67000988 联系人：李皓 客服电话：400-001-8811 网址：http://www.zcvc.com.cn （54）名称：上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 14 楼 法定代表人：李兴春 电话：021-50583533 联系人：郭丹妮 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （55）名称：浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：吴强 客服电话：4008-773-772 43 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 网址：www.5ifund.com （56）名称：浙江金观诚基金销售有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室 法定代表人：蒋雪琦 电话：0571-88337717 联系人：孙成岩 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com （57）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人：马勇 电话：010-83363101 联系人：文雯 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn （58）名称：上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 法定代表人：王之光 电话：021-20665952 联系人：宁博宇 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （59）名称：上海联泰资产管理有限公司 44 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 联系人：兰敏 客服电话：400-166-6788 网址：http://www.66zichan.com （60）名称：大泰金石基金销售有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 层 法定代表人：袁顾明 电话：021-22267943 联系人：朱真卿 客服电话：400-928-2266 网址：www.dtfunds.com （61）名称：珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办 公 地 址 ： 广 州 市 海珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （62）名称：奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司） 45 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：0755-8946 0507；0755-8946 0500 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （63）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司 住所：广东省深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11 层 1101-02 办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 法定代表人：赖任军 电话：0755-84034499 联系人：张烨 客服电话：400-9302-888 网址：http://www.jfzinv.com （64）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 七幢 23 层 1 号 4 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期） 第七幢 23 层 1 号 4 号 法定代表人：陶捷 电话：027-83863742 联系人：陆锋 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （65）名称：上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 46 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 法定代表人：王廷富 电话：021-50712782 联系人：021-50710161 客服电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （66）名称：深圳富济基金销售有限公司 住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人：刘鹏宇 电话：0755-83999907-819 联系人：刘勇 客服电话：0755-83999907 网址：www.jinqianwo.cn （67）名称：北京微动利基金销售有限公司 住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 341-342 室 法定代表人：梁洪军 电话：010-52609656 联系人：季长军 客服电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn （68）名称：北京电盈基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号 36 层 3603 室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室 法定代表人：程刚 电话：010-56176118 47 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 联系人：张旭 客服电话：400-100-3391 网址：www.dianyingfund.com （69）名称：北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 法定代表人：王伟刚 电话：010-62680527 联系人：丁向坤 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （70）名称：北京晟视天下投资管理有限公司 住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21&28 层 法定代表人：蒋煜 电话：400-818-8866 联系人：徐晓荣/刘聪慧 客服电话：010-58170876 网址：www.shengshiview.com.cn （71）名称：上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 联系人：吴鸿飞 客服电话：400-820-5369 48 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 网址：www.jiyufund.com.cn （72）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室 办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼 法定代表人：陈刚 电话：0571-85267500 联系人：胡璇 客服电话：0571-86655920 网址：www.cd121.com （73）名称：上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 电话：021-63333389 联系人：王哲宇 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com （74）名称：北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 电话：010-61840688 联系人：戚晓强 客服电话：4000618518 网址：https://danjuanapp.com （75）名称：北京植信基金销售有限公司 49 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人：于龙 电话：187-0135-8525 联系人：吴鹏 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-ivn.com （76）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 法定代表人：汪静波 电话：15618885038 联系人：余翼飞 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 3、场内代销机构 本基金的场内销售机构为具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位，具 体销售机构名单详见深圳证券交易所网站。 （二）注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：金颖 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 电话：010-59370000 50 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 传真：010-58598907 联系人：任瑞新 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 联系人：安冬 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：吕红、安冬 （四）审计基金资产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼 办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼 负责人：蔡廷基 联系人：王国蓓 联系电话：021-22122428 传真：021-62881889 经办注册会计师：王国蓓、戴丽 51 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他法律法规的有关规定募集，并于 2012 年 1 月 21 日经中国证券监督管理 委员会证监许可[2012]101 号文核准募集，募集期为 2012 年 5 月 7 日至 2012 年 5 月 29 日。经毕马威华振会计师事务所验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00 元计算，募集期共募集 1,639,938,116.78 份基金份额，有效认购户数为 7,036 户。 52 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 七、基金的历史沿革 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）由国联安双佳信用分级债 券型证券投资基金转型而来。 国联安双佳信用分级债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2012 年 1 月 21 日证监许可[2012]101 号文核准。《国联安双佳信用分级债券型证券投 资基金基金合同》于 2012 年 6 月 4 日正式生效。 根据《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金合同》的约定，自 2015 年 6 月 5 日起，国联安双佳信用分级债券型证券投资基金转换为上市开放式基金 （LOF），名称变更为“国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）”，即本基 金。 53 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 八、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金合同已于 2012 年 6 月 4 日生效。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 本合同存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述 情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。 54 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 九、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的场外销售机构包括基金管理人直销机构和基金管理人委托的代销 机构，场外申购的基金份额登记在注册登记系统下；本基金的场内销售机构为具 有相应业务资格的深圳证券交易所会员单位，场内申购的基金份额登记在证券登 记结算系统下。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基 金代销机构，并予以公告。 （二）申购与赎回的账户 投资者办理本基金申购、赎回应使用经本基金注册登记机构及基金管理人认 可的账户（账户开立、使用的具体事宜见相关业务公告）。 （三）申购与赎回的开放日及时间 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回 时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时 间另行公告。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理 人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日前依据《信息披露办法》 的规定在指定媒体公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请的，视为下一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回、转换价格为下次办 理基金份额申购、赎回、转换时间所在开放日的价格。 （四）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者持有份额登记日期的先 55 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 后次序进行顺序赎回； 5、基金管理人、注册登记机构或证券交易所可根据基金运作的实际情况并 在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新 规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监 会备案。 （五）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向 基金销售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提 交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无 效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 T 日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+1 日内为 投资者对该交易的有效性进行确认，在 T＋2 日后（包括该日）投资者可及时向 销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。 基金销售机构申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申购和赎回申请。申购和赎回的确认以基金注册登记机构或基 金管理人的确认结果为准。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功， 若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户，由此产生的利息等损失由投 资者自行承担。 投资者 T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相 关基金销售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。 在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 （六）申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 通过本公司网站或代销机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额 不得低于 1000 元（含申购费），代销机构另有规定的，从其规定。通过直销柜 56 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 台申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1 万元（含申购费），已 在直销机构有申购本基金记录的投资者不受上述申购最低金额的限制，单笔追加 申购最低金额为 1000 元（含申购费）。代销机构的投资者欲转托管入直销柜台 进行交易的，要受直销柜台最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益， 通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的，不受最低申购金额的限制。本 基金场内申购的单笔申购最低金额为人民币 1000 元(含申购费)。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于 100 份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额。 3、最低保留余额的限制 每个工作日基金份额持有人在销售机构（网点）单个交易账户保留的本基金 基金份额余额不足 100 份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、 转换出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金 基金份额余额一次性同时全部赎回。 4、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申 购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披 露办法》的有关规定至少在一家指定媒体公告并报中国证监会备案。 （七）申购费率和赎回费率 1、申购费率 投资者在场外申购本基金时交纳申购费用。投资者交纳前端申购费用时，按 申购金额采用比例费率。投资者可以多次申购本基金，本基金份额的申购费率按 每笔申购申请单独计算。本基金的场外申购费率如下表所示： ①通过本公司直销柜台前端申购本基金的养老金客户申购费率如下表： 申购金额（含申购费） 申购费率 M<100 万 0.32% 100 万≤M<300 万 0.20% 300 万≤M<500 万 0.12% 500 万≤M 按笔收取，1000 元/笔 ②非养老金客户前端申购本基金的申购费率如下表： 申购金额（含申购费） 申购费率 M<100 万 0.8% 100 万≤M<300 万 0.5% 57 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 300 万≤M<500 万 0.3% 500 万≤M 按笔收取，1000 元/笔 注：M为申购金额 本基金份额的场内申购费率由基金代销机构比照场外申购费率执行。 本基金申购费用由基金申购人承担并在申购时收取，不列入基金资产，主要 用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 深圳证券交易所会员单位应按照本基金招募说明书约定的场外申购费率设 定投资者的场内申购费率。 投资者通过国联安基金网上直销平台申购本基金可享受前端申购费率优惠， 具体优惠申购费率以最新的相关公告为准。 2、赎回费率 场外赎回费率如下表所示： 申请份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7 天 1.5% 7 天≤N＜30 天 0.9% 30 天≤N＜1 年 0.1% 1 年≤N＜2 年 0.05% N≥2 年 0 注：1 年指 365 天。 本基金场内赎回费率为固定 0.10%，但对持续持有期少于 7 日的投资者收 取不低于 1.5%的赎回费。 其中，在场外认购、申购的投资者其份额持有年限以份额实际持有年限为准； 在场内认购、场内申购以及场内买入，并转托管至场外赎回的投资者其份额持有 年限自份额转托管至场外之日起开始计算。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财 产。对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，且对持有期少 于 30 日的基金份额持有人收取的赎回费应全额归入基金财产，对其他基金份额 持有人收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的 25%。 3、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基 金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依据《信息披露办法》的规定在 至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 58 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以按中国 证监会要求履行必要手续后，采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回 费率。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，基金管理人在与相应的代销机构协商一致后，可以按中国 证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调整基金申购费率和赎回费率。 （八）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金 份额净值为基准计算，其中，通过场外方式申购的，申购份额计算结果保留到小 数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财 产； 通过场内方式申购的，申购份额计算结果保留到整数位，计算所得整数位后 小数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中， 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 例：某投资者投资 5 万元通过代销银行申购本基金份额，假设申购当日本基 金份额净值为 1.050 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17 元 申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 申购份额＝49,603.17/1.050＝47,241.11 份 即：投资者投资 5 万元在场外申购本基金份额，假设申购当日本基金份额净 值为 1.050 元，则其可得到 47241.11 份基金份额。 例：某投资者通过某券商在深圳交易所投资 10 万元在场内申购本基金的基 金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.050 元，且对应的申购费率为 0.8%，则 可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元 59 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元 申购份额＝99,206.35/1.050＝94,482.24 份 返还金额＝0.24×1.050＝0.25 元 因场内申购份额采用截位法保留至整数份，故投资者申购所得份额为 94,482 份，整数位后小数部分 0.24 份的申购份额对应的资金返还给投资者。 即：某投资者投资 10 万元在场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值 为 1.050 元，则可得到 94,482 份基金份额，返还金额 0.25 元。 2、赎回净额的计算 （1）场外赎回净额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 T 日 基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果 均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有。 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中， 赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 例：某投资者在场外赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 45 天，适用 的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日基金份额净值是 1.120 元，则其可得到的赎 回金额为： 赎回金额＝10,000×1.120＝11,200 元 赎回费用＝11,200×0.1%＝11.20 元 净赎回金额＝11,200－11.20＝11,188.80 元 即：投资者在场外赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为 45 天，假设赎 回当日基金份额净值是 1.12 元，则其可得到的赎回金额为 11,188.80 元。 （2）场内赎回净额的计算 赎回总金额＝赎回份数×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 例：某投资者在场内赎回本基金 1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净 60 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 值是 1.250 元，赎回费率为 0.10%，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.250＝12,500 元 赎回费用＝12,500×0.10%＝12.50 元 净赎回金额＝12,500－12.50＝12,487.50 元 即：投资者在场内赎回本基金 1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值 是 1.250 元，则其可得到的赎回金额为 12,487.50 元。 3、基金份额净值计算 T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值／T 日基金份额的余额数量 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保 留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （九）申购和赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并 办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权 益的注册登记手续。 注册登记机构可依法对上述相关规定予以调整，并最迟于开始实施前依据 《信息披露办法》的规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 （十）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 出现如下情形，基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请： 1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作； 2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算； 3、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对 基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 4、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； 5、接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50% 比例要求的情形。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 61 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 认后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施； 7、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述 1 到 4、6 项 暂停申购情形时，基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。发生 上述第 5 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请 进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照 有关规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。 （十一）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 出现如下情形，基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或 者延缓支付赎回款项： 1、不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； 2、证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值； 3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回， 导致本基金的现金支付出现困难； 4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 请的措施； 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受 的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分 赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比 例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理 办法在后续开放日予以支付。 同时，在出现上述第 3 款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款 项，最长不超过 20 个工作日，并在至少一家指定媒体公告。投资者在申请赎回 时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定媒体刊登暂停赎回公告。 62 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照 有关规定在至少一家指定媒体上公告。 （十二）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分顺延赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申 请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份 额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份 额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分 予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照 上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎 回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如投资者在提交赎回申请 时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 场内巨额赎回按照注册登记机构的有关规则处理。 （3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一 开放日基金总份额 20%以上的赎回申请，可以进行延期办理。对于该基金份额 持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“1）全额赎回”或“2） 部分顺延赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 （4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公 开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构 63 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人， 并说明有关处理方法。 本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂 停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在至少一家指定媒体公告。 （十三）重新开放申购或赎回的公告 如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒 体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎 回时，基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒体刊登基金重新开放申购 或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基 金份额净值。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊 登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重 新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。 （十四）基金转换 为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者 可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之 间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人 届时另行规定并公告。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在 届时发布公告或更新的招募说明书中确定。 （十六）基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 非交易过户是指在继承、捐赠、司法强制执行等非交易情况下发生的基金份 额所有权转移的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的投 资人。 1、基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构 认可的其他情况下的非交易过户。其中： 64 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） “继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基 金会或社会团体的情形； “司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 非交易过户业务必须根据基金注册登记机构有关《业务规则》办理，并提供 基金注册登记机构规定的相关资料。 2、符合条件的非交易过户申请自申请受理日起二个月内办理；申请人按基 金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。 3、基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转 托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资者于 T 日转托管基金 份额成功后，转托管份额于 T+1 日到达转入方网点，投资者可于 T+2 日起赎回 该部分基金份额。 本基金的份额采用分系统登记的原则。场外转入或申购买入的基金份额登记 在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内转入、申购或上市交易 买入的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。登记在证 券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交易，也可以直接申 请场内赎回。登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回。 本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。 （1）系统内转托管 a.系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内 不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进 行转托管的行为。 b.基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业 务的销售机构（网点）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。 c.基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交 易或场内赎回的会员单位（席位）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。 具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。 （2）跨系统转托管 a.跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和 65 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 证券登记结算系统之间进行转托管的行为。 b.本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的 相关规定办理。 4、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额 的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现 金分红和红利再投资）一并冻结。 5、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 66 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十、基金份额的上市交易 （一）上市交易的基金份额 本基金《基金合同》生效后 3 年期届满，本基金按照《基金合同》约定及深 圳证券交易所规则转换为上市开放式基金（LOF）份额，转换后的基金份额将继 续在深圳证券交易所上市交易。基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金 份额可直接在深圳证券交易所上市交易；登记在注册登记系统中的基金份额可通 过办理跨系统转托管业务将基金份额转托管在证券登记结算系统中，再上市交易。 （二）上市交易的地点 深圳证券交易所。 （三）上市交易的时间 本基金《基金合同》生效后 3 年期届满，本基金按照《基金合同》约定及深 圳证券交易所规则转换为上市开放式基金（LOF）份额后，本基金将自转换为上 市开放式基金（LOF）之日起 30 日内继续在深圳证券交易所上市交易。 在确定上市交易时间后，基金管理人最迟在上市前 3 个工作日在至少一家指 定媒体和基金管理人网站上公告。 （四）上市交易的规则 1、本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，本基金上市首日的开盘参考 价为前一个工作日的基金份额净值； 2、本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行； 3、本基金买入申报数量为 100 份或其整数倍； 4、本基金申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币； 5、本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。 （五）上市交易的费用 本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。 （六）上市交易的行情揭示 本基金在深圳交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布 系统同时揭示前一交易日的基金份额净值。 （七）上市交易的停复牌与暂停、终止上市 本基金的停复牌与暂停、终止上市按照相关法律法规、中国证监会及深圳证 67 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 券交易所的相关规定执行。 （八）相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规 则等相关规定内容进行调整的，本基金《基金合同》相应予以修改，且此项修 改无须召开基金份额持有人大会。 68 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十一、基金的投资 （一）投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争获取高于业绩比 较基准的投资收益。 （二）投资范围 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金 融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、资产支 持证券、可转换债券（含分离交易可转债）和债券回购等金融工具以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相 关规定）。 本基金也可投资于股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他 权益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可 以参与 A 股股票（包含中小板、创业板及其它经中国证监会核准上市的股票） 的新股申购或增发新股，并可持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股票 所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证。如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资 产的比例不低于 80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例 合计不低于 80%；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%； 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。 本基金所指信用债券是指企业债券、公司债券、短期融资券、金融债券（不 包括政策性金融债）、次级债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债） 等非国家信用的固定收益类金融工具。 本基金管理人自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 上述相关规定。 （三）投资理念 以价值分析为基础，通过主动的投资管理，谋求基金资产当期收益和长期增 69 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 值的统一。 （四）投资策略 本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等积极投 资策略，在严格控制利率风险、信用风险以及流动性风险的基础上，主动管理寻 找价值被低估的固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，以期获得最 大化的债券收益；并通过适当参与二级市场权益类品种投资，力争获取超额收益。 1、资产配置原则 本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法， 对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金 资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的 前提下，形成大类资产的配置方案。 2、债券投资策略 本基金灵活应用利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等，在合 理管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。 （1）利率策略 通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进行深入 分析，结合金融市场资金供求状况变化趋势及结构，最终形成对金融市场利率水 平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为： 1）目标久期策略 本基金将根据对市场利率水平变化的判断，在控制资产组合风险的前提下， 通过调整组合的目标久期，即在预期利率将要上升的时候适当缩短组合的久期， 在预期利率将要下降的时候适当拉长组合的久期，以提高债券投资收益。 2）收益率曲线策略 本基金通过对收益率曲线的研究，在所确定的目标久期配置策略下，通过分 析预测收益率曲线可能发生的形状变化，在期限结构配置上适时采取子弹型、哑 铃型或者阶梯型等策略，进一步优化组合的期限结构，使本基金获得较好的收益。 （2）信用策略 信用债收益率等于基准收益率加上信用利差。信用利差反映了信用风险。 本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、信用利 差、信用评级、违约风险等的综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优 70 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 质信用债券产品进行投资。 影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本身的 信用变化，由此信用策略可以细分为： 1）基于信用利差曲线策略 通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计区间等 因素判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差 曲线的未来走势，从而确定信用债总体的投资比例。 2）基于信用债信用分析策略 本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企业债等 信用债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平 和债务水平，结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要素，最后综合评价出 债券发行人信用风险、评价债券的信用级别。通过动态跟踪信用债券的信用风险， 确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。 （3）息差策略 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于 融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。本基金进入银行间同业市场 进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40%。 （4）可转换债券投资策略 可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，具有抵御下行风险，分享股 票价格上涨收益的特征。本基金首先将根据对债券市场、股票市场的比较分析， 选择股性强、债性弱或特征相反的可转债列入当期转债核心库，然后对具体个券 的股性、债性做进一步分析比较，优选最合适的券种进入组合，以获取超额收益。 在选择可转换债券品种时，本基金将与本公司的股票投研团队积极合作，深 入研究，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可转换债券的投资组合。 3、新股申购投资策略 在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场 价格之间存在一定价差。 本基金根据新股发行人的基本情况，以及对认购中签率和新股上市后表现的 预期，并结合金融工程数量化模型，对于拟发行上市的新股进行合理估值，制定 相应的申购和择时卖出策略。 71 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 4、权证投资策略 本基金不直接从二级市场买入权证，可持有因持股票派发或因参与分离交易 可转债一级市场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础，在采用 权证定价模型分析其合理定价的基础上，结合权证的溢价率、隐含波动率等指标 进行投资，避免投资风险，追求较高的风险调整后收益。 5、资产支持证券投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券 （MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率等。 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等 数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。 （五）投资决策程序 1、投资决策依据 国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。 宏观经济发展环境、证券市场走势。 2、投资决策机制 本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配 置和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。 基金经理负责资产配置、行业配置和个债/个股配置、投资组合的构建和日 常管理。 3、投资决策程序 （1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究； （2）数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风 险和投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支持；每 日提供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考； （3）投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开 会议，依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员 会及时召开临时会议做出决策； （4）结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行投 72 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 资组合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资 产配置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理； （5）进行投资组合的敏感性分析； （6）对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各项 法律法规的规定； （7）基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个券 种投资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策 略，通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理； （8）投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调 整提出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组 合的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投 资组合的流动性风险。 （六）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合指数。 中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，是以 2001 年 12 月 31 日为基期，基点为 100 点，并于 2002 年 12 月 31 日起发布。中债综合指 数的样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场 等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很 好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金的业绩比较基 准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本 基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致，履行适当程序后变更业绩比较基 准并及时公告。 （七）风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收 益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 （八）投资禁止行为与限制 1、禁止行为 本基金禁止从事下列行为： 73 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （1）承销证券； （2）向他人贷款或提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； （8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其 他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 2、本基金的投资组合将遵循以下限制： （1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； （2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和， 不超过该证券发行数量的 10%； （3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （4）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资 产净值的 40%； （5）本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80%； 投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%； （6）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （7）本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基 金资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%， 本基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。投资 于其他权证的投资比例，遵从法律法规或监管部门的相关规定； 74 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；基金管理人管理的全部证券投资 基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券 合计规模的 10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；本基金投资的资产支持证券信用级别评级应为 BBB 以上（含 BBB）。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的 构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不 受该比例限制； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动性受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致； （13）法律法规的其他限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序 后，基金不受上述限制。如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当 程序后，本基金不受上述规定的限制。 （九）投资组合比例调整 除上述第（6）、（9）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、 75 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使本基金投 资比例不符合上述各项规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内调整完毕。法 律法规或监管机构另有规定的从其规定。 （十）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、有利于基金资产的安全与增值； 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利， 保护基金份额持有人的利益； 4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金 份额持有人的利益。 （十一）融资融券 本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。 （十二）基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人——中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日，本报告财务资料未经审 计师审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序 占基金总资产的比例 项目 金额(元) 号 (%) 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 3,193,619,103.20 92.13 其中：债券 3,193,619,103.20 92.13 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 209,750,269.63 6.05 76 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 其中：买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付金 7 15,721,351.04 0.45 合计 8 其他各项资产 47,181,687.25 1.36 9 合计 3,466,272,411.12 100.00 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 公允价值(元) 例(%) 1 国家债券 61,586,603.20 1.78 2 央行票据 - - 3 金融债券 454,980,000.00 13.14 其中：政策性金融债 454,980,000.00 13.14 4 企业债券 52,715,000.00 1.52 5 企业短期融资券 1,142,066,500.00 32.98 6 中期票据 1,482,271,000.00 42.80 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 3,193,619,103.20 92.22 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 占基金资产净 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 值比例(%) 1 018005 国开 1701 1,700,000 171,020,000.00 4.94 2 180204 18 国开 04 1,500,000 154,365,000.00 4.46 3 018006 国开 1702 700,000 70,357,000.00 2.03 77 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 4 180210 18 国开 10 600,000 59,238,000.00 1.71 18 浙能源 5 101800397 500,000 51,205,000.00 1.48 MTN002 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。 11 投资组合报告附注 11.1 本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披 露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 11.3 其他资产构成 78 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 38,925.97 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 47,142,761.28 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 47,181,687.25 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 79 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。 投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 转型前： 基金份额 同期业绩比 业绩比较基 净值增长率 净值增长 较基准收益 ①-③ 准收益率标 ②-④ 标准差② 率① 率③ 准差④ 2012-06-04 至 2012-12-31 1.34% -1.15% 2.49% 0.07% 0.05% 0.02% 2013-01-01 至 2013-12-31 2.45% -3.75% 6.20% 0.16% 0.08% 0.08% 2014-01-01 至 2014-12-31 15.33% 6.54% 8.79% 0.18% 0.11% 0.07% 2015-01-01 至 2015-06-04 4.61% 1.37% 3.24% 0.10% 0.10% 0.00% 2012-06-04 至 2015-06-04 25.26% 2.76% 22.50% 0.15% 0.09% 0.06% 转型后： 基金份额 同期业绩比 业绩比较基 净值增长率 净值增长 较基准收益 ①-③ 准收益率标 ②-④ 标准差② 率① 率③ 准差④ 2015-06-05 至 2015-12-31 6.90% 2.78% 4.12% 0.12% 0.07% 0.05% 2016-01-01 至 2016-12-31 3.55% -1.63% 5.18% 0.10% 0.09% 0.01% 2017-01-01 至 2017-12-31 2.82% -3.38% 6.20% 0.11% 0.06% 0.05% 2018-01-01 至 2018-6-30 1.70% 2.16% -0.46% 0.05% 0.08% -0.03% 2018-01-01 至 2018-9-30 3.10% 2.74% 0.36% 0.06% 0.07% -0.01% 2015-06-05 至 2018-09-30 17.35% 0.35% 17.00% 0.10% 0.08% 0.02% 80 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十三、基金的财产 （一）基金资产总值 本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基 金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户，与 基金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。 （四）基金财产的保管及处分 1、本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的固有财产， 并由基金托管人保管。 2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得 的财产和收益，归基金财产。 3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。 4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销； 不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得 对基金财产强制执行。 5、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被 处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 81 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十四、基金资产的估值 （一）估值目的 基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公 允价值。基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计算。 （二）估值日 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非营业日。 （三）估值对象 基金所持有的金融资产和金融负债。 （四）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日 的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机 构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市的债券，采用估值技术确定公允价值。对在交易所市场上 市交易的不含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值； 对在交易所市场上市交易的含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日 的唯一估值净价或推荐估值净价估值； （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值； （4）对在交易所市场交易的可转换债券，以每日收盘价作为估值全价。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价 82 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）首次公开发行有明确锁定期的股票和非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 估值技术确定公允价值。 4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 6、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价 格验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私 募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对 中小企业私募债券估值有最新规定的，从其规定。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆 动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律 法规以及监管部门、自律规则的规定。 8、股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济 环境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。 9、国债期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济 环境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 （五）估值程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末 估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 （六）基金份额净值的确认 83 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行 复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给 基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金 管理人对基金份额净值予以公布。 基金份额净值的计算精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有 规定的，从其规定。 （七）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生差错 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、 或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理 原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同 行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规 定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、差错处理原则 （1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各 方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方 未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担赔偿责任； 若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人 进行确认，确保差错已得到更正。 84 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失 负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差 错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还 不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损 方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交 付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和 超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 （4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 （5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损 失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造 成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人 和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人 负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产 中支付。 （6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法 规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方 承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求 其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确 定差错的责任方； （2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； （3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔 偿损失； （4）根据差错处理的方法，需要修改注册登记机构交易数据的，由注册登 记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 85 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 4、基金份额净值差错处理的原则和方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当报中国证监 会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告并报中国 证监会备案。 （3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应 由过错方负责赔付，过错方按差错情形，有权向其他当事人追偿。 （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （八）暂停估值的情形及处理 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托 管人协商一致的； 4、中国证监会认定的其他情形。 （九）特殊情形的处理 1、基金管理人按本条第四款有关估值方法规定的第 6 项条款进行估值时， 所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未 能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免 除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成 的影响。 86 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十五、基金收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日资产负债表中基金未分配利润与 未分配利润中已实现收益的孰低数。 （三）收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红； 场外转入或申购的基金份额，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日 的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红；投资者在不同销售机构的不同交易账户可选择不同的 分红方式，如投资者在某一销售机构交易账户不选择收益分配方式，则按默认的 收益分配方式处理； 场内转入、申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能 选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国 证券登记结算有限责任公司的相关规定； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金截至收益分配基准日的可供分配利润、基金 收益分配对象、分配时间、分配数额及比例等内容。 （五）收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管 87 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 理人按法律法规的规定向中国证监会备案并公告。 （六）收益分配中发生的费用 1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。如 果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机 构可将该基金份额持有人的现金红利按除权日经除权后的基金份额净值转为基 金份额。 88 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十六、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、因基金的证券交易或结算而产生的费用； 5、基金合同生效以后的信息披露费用； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金合同生效以后的会计师费和律师费； 8、基金资产的资金汇划费用； 9、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.50%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×0.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理 人。 2、基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.10%年费率计提。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 89 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管 人。 3、基金销售服务费 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有 人服务费等。本基金销售服务费仅在基金合同生效起至三年届满日收取，三年届 满日后，本基金不收取销售服务费。 本基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.35%年费率计提。基金 销售服务费费的计算方法如下： H＝E×0.35%÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工 作日内从基金财产中划出，由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构。 若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 4、本条第（一）款第 4 至第 9 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关 法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。 5、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中 计提的管理费、托管费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护 费总额。 （三）不列入基金费用的项目 本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履 行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失不列入基金费用。 （四）基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召 开基金份额持有人大会，基金管理人应于新的费率实施日 3 个工作日前在指定媒 体公告。 （五）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义 90 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 务。 91 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十七、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。 2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。 4、本基金独立建账、独立核算。 5、本基金会计责任人为基金管理人。 6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照 有关法律法规规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会 计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 （二）基金审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业 务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项 进行审计。 2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人，并 报中国证监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后 2 日内公告。 3、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 92 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十八、基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基 金合同及其他有关规定。基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将 应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”） 和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并 保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息 资料。 （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基 金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 基金合同生效后，基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招 募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金 管理人应当在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更 新内容提供书面说明。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 （三）基金合同生效公告 基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同 生效公告。 （四）上市交易公告书 本基金获准在证券交易所上市交易后，基金管理人最迟在上市前 3 个工作 日在至少一家指定媒体和基金管理人网站上公告。 （五）基金资产净值、基金份额净值公告 基金管理人应当在每个交易日的次日，通过网站、基金份额销售网点以及其 他媒介，披露本基金的基金份额净值和基金份额累计净值；基金管理人应当公告 半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应 当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额 93 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 累计净值登载在指定媒体上。 （六）定期报告 基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投 资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人按照法律 法规的规定对相关内容进行复核。基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年 度报告和基金季度报告。 1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成 基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报 刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 2、基金半年度报告：基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制 完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登 载在指定报刊上。 3、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 4、基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 5、如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的 情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情况除外。 6、本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金 组合资产情况及其流动性风险分析等。 7、法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 （七）临时报告与公告 基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，予 以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中 国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的事件，包括： 1、基金份额持有人大会的召开； 94 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 2、终止基金合同； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在一年内变更超过 50%； 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过 30%； 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.50%； 18、基金改聘会计师事务所； 19、基金变更、增加、减少基金代销机构； 20、基金更换基金注册登记机构； 21、开放办理申购、赎回业务； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； 27、基金管理人采用摆动定价机制； 95 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 28、中国证监会规定的其他事项。 （八）公开澄清 在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对 基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后 应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并 予以公告。 （十）中国证监会规定的其他信息 （十一）信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机 构的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，投 资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 本基金的上市交易公告书公布后，应当分别置备于基金管理人和本基金上市 交易的证券交易所，以供公众查阅、复制。 96 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 十九、风险提示 （一）市场风险 基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的 市场风险。主要包括： 1、政策风险 因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化， 导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着 债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票， 其收益水平可能会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、 技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以 通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 5、通货膨胀风险 基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证 券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 6、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移 动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 7、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投 资收益的影响，这与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的 97 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 收益率 。 8、波动性风险。波动性风险主要存在于可转债的投资中，具体表现为可转 债的价格受到其相对应股票价格波动的影响，同时可转债还有信用风险与转股风 险。转股风险指相对应股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，从而无法弥补 当初付出的转股期权价值。 （二）信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用 状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易 对手因违约而产生的证券交割风险。 （三）管理风险 基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有 效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对 基金的风险收益水平造成影响。 （四）流动性风险 基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券 交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求 可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上， 通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人 并不保证完全避免此类风险。 （五）操作风险 在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操 作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正 常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、 基金托管人、基金注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 （六）合规性风险 合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反 《基金合同》有关规定的风险。 98 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （七）本基金特有的风险 1、根据本基金投资范围的规定，投资于固定收益类金融工具的资产占基金 资产的比例不低于 80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比 例合计不低于 80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债 主体的信用质量变化造成的信用风险。另外，如果持有的信用债出现信用违约风 险，将给基金净值，尤其是 B 级份额的基金净值带来较大的负面影响和波动。 2、本基金不直接从二级市场购入股票，但可以持有通过参与一级市场新股 申购、增发新股或持有因可转债转股所形成的股票。新股发行制度的变化、发行 节奏和发行频率的改变、新股发行收益率的降低或者损失都会使得该基金面临一 定的风险。另外，因此持有的流通受限证券在受限期间内不能进行交易，由此可 能面临一定的流动性风险。 3、根据本基金投资范围规定，本基金股票、权证等权益类资产的投资比例 不超过基金资产的 20%，提升了预期收益水平，但也增加了预期风险水平。 （八）其他风险 1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行， 导致基金资产损失； 2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险； 3、其他意外导致的风险。 99 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十、基金的业务规则 基金份额持有人应遵守基金托管人、基金管理人及其代理销售机构和注册登 记机构的相关交易及业务规则。 100 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 按照法律法规或本基金合同的规定，基金合同变更内容对基金合同当事人权 利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应 经基金份额持有人大会决议通过，并依法报中国证监会核准，自中国证监会核准 之日起生效。以下基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意： 1、终止基金合同； 2、转换基金运作方式； 3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但根据法律 法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、变更基金类别； 6、变更基金投资目标、范围或策略； 7、变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序； 8、本基金与其他基金合并； 9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大 会的变更基金合同的其他事项。 10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事 项。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金 托管人同意后变更后公布，并报中国证监会备案： 1、调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费和其他应由基金承担的 费用； 2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回 费率或变更收费方式； 3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情 101 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 形。 （二）基金合同的终止 有下列情形之一的，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基 金托管人承接的； 3、法律法规和基金合同规定的其他情形。 基金合同终止后，基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办 法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、 从基金财产中获得补偿的权利。 （三）基金财产的清算 1、基金合同终止，基金管理人应当按法律法规和基金合同的有关规定组织 清算组对基金财产进行清算。 2、基金财产清算组 （1）自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基 金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人 应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 （2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组 可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 3、清算程序 （1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产； （2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； （3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； （4）对基金财产进行评估和变现； （5）制作清算报告； （6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； 102 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （7）将清算报告报中国证监会备案并公告； （8）对基金财产进行分配。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 5、基金剩余财产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易 席位保证金等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 6、基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律 意见书后，报中国证监会备案并公告。 7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。 103 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十二、基金合同内容摘要 （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金管理人的权利 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产； （3）在符合有关法律法规和本基金合同的前提下，制订和调整有关基金认 购、申购、赎回、转换、转托管等业务的规则； （4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方 式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合 理费用以及法律法规规定的其他费用； （5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额； （6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管 人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人 履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合 同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中 国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当 事人的利益； （7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和 有关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查； （8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记机构，办理基 金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记机构进行必要的监督和检 查； （9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进 行融资、融券； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案； （12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行 使因投资于其他证券所产生的权利； （13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； 104 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构并确定有关费率； （16）法律法规、基金合同规定的其他权利。 2、基金管理人的义务 （1）依法申请并募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代 为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理、分别记账，进行证券投资； （6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何 第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （9）依法接受基金托管人的监督； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注 销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； （12）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得 向他人泄露； 105 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的 重大合同及其他相关资料； （17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法 权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。 3、基金托管人的权利 （1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； （2）依照基金合同的约定获得基金托管费； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作； （4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； （5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； （6）法律法规、基金合同规定的其他权利。 4、基金托管人的义务 （1）安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立； （6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 106 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割 事宜； （9）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规 定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； （10）根据法律法规及本合同的约定，办理与基金托管业务活动有关的信 息披露事项； （11）对基金财务会计报告、半年度和年度基金报告的相关内容出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基 金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当 的措施； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）复核审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额的申购、赎回 价格； （14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项； （16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行 召集基金份额持有人大会； （17）按照法律法规监督基金管理人的投资运作； （18）违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其 退任而免除； （19）因基金管理人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金 管理人追偿； （20）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。 5、基金份额持有人的权利 （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 107 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行 为依法提起诉讼； （9）法律法规、基金合同规定的其他权利。 6、基金份额持有人的义务 （1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； （2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； （3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责 任； （4）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合 法利益的活动； （5）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （6）遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则； （7）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （8）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1、本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成，基金 份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份额享有同等的投票权。 2、有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会： （1）终止基金合同； （2）转换基金运作方式； （3）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但根据法 律法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外； （4）更换基金管理人、基金托管人； （5）变更基金类别； （6）变更基金投资目标、范围或策略； 108 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （7）变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序； （8）本基金与其他基金合并； （9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （10）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （11）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有 人大会的变更基金合同等其他事项； （12）法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项。 3、有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费和其他应由基金承担 的费用； （2）在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎 回费率或变更收费方式； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； （5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； （6）除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他 情形。 4、召集方式： （1）除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理 人召集。 （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 自行召集。 （3）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持 有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议 109 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管 理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开 的，应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开。 （4）代表基金份额 10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以 上的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。 （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、 基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 5、通知 召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前 30 天在至少一种指定 媒体上公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持 有人大会通知将至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点、方式； （2）会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式； （3）代理投票授权委托书送达时间和地点； （4）会务常设联系人姓名、电话； （5）权益登记日； （6）如采用通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表 决票的送达地址等内容。 6、开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由 基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人 110 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人不派代表出席的， 不影响表决效力；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进 行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的 更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额 持有人大会。 现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知 的规定，并且持有基金份额的凭证与基金注册登记机构提供的注册登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 全部有效凭证所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相 关提示性公告； （2）召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有 人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； （4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的 其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有 基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定； （5）会议通知公布前已报中国证监会备案。 如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时 间（至少应在 25 个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的 权益登记日应保持不变。 7、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 1）议事内容限为本条前述第 1 款规定的基金份额持有人大会召开事由范围 内的事项。 2）基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人可 以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审 111 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 议表决的提案。 3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案 进行审核： a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关 系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应 提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果 召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人 大会上进行解释和说明。 b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做 出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同 意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并 按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 4）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议 表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提 案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人 大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成 大会决议，报经中国证监会核准或备案后生效。在通讯表决开会的方式下，首先 由召集人在会议通知中公布提案，在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会 聘请的公证机关的公证员统计全部有效表决并形成决议，报经中国证监会核准或 备案后生效。 8、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 （1）基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 （2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1）特别决议 对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。 112 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 2）一般决议 对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通 过。 更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以 特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面 表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但 应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 9、计票 （1）现场开会 1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由 基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集 人授权的一名监督员（如果基金管理人为召集人，则监督员由基金托管人担任； 如基金托管人为召集人，则监督员由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中 指定）共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大 会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基 金份额持有人代表担任监票人。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 3）如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新 清点；如果大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基金 份额持有人代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果 后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新 清点仅限一次。 4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中基 金管理人或者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举三 113 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 名基金份额持有人代表共同担任监票人进行计票。 （2）通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在 监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证； 如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 10、生效与公告 （1）基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事 项，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有 人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人大会的决定。 （3）基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后 2 日内，由基金份额持有人大会召集人在至少一种指定媒体上公告。 （4）如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必 须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。 11、法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序 1、基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、 基金托管人承接的； （3）法律法规和基金合同规定的其他情形。 基金合同终止后，基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办 法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、 从基金财产中获得补偿的权利。 2、基金财产的清算 （1）基金合同终止，基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定 114 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 组织清算组对基金财产进行清算。 （2）基金财产清算组 1）自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金 财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应 按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业 务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可 以聘用必要的工作人员。 3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金 财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 （3）清算程序 1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； 3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； 4）对基金财产进行评估和变现； 5）制作清算报告； 6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； 7）将清算报告报中国证监会备案并公告； 8）对基金财产进行分配。 （4）清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 （5）基金剩余财产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易 席位保证金等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 （6）基金财产清算的公告 115 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律 意见书后，报中国证监会备案并公告。 （7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。 （四）争议解决方式 1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争 议可通过友好协商解决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议 未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸 易仲裁委员会，按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁 各方当事人均具有约束力。 3、除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人 继续履行。 （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投资者在支付工本费后，可 在合理时间内取得上述文件复印件，基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 116 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十三、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人（或简称“管理人”） 名称：国联安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 9 楼 法定代表人：符学东 成立日期：2003 年 4 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号 经营范围：基金管理业务；发起设立基金；及中国证监会批准的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5 亿元人民币 存续期间：持续经营 电话：021-38992888 传真：021-50151880 2、基金托管人（或简称“托管人”） 名称：中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 成立时间：1992 年 8 月 18 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2002]75 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：404.3479 亿元人民币 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国人民银行和国家外 汇管理局批准的其他业务。 存续期间：持续经营 117 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关 的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面： （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金 融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、资产支 持证券、可转换债券（含分离交易可转债）和债券回购等金融工具以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相 关规定）。 本基金也可投资于股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他 权益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可 以参与 A 股股票（包含中小板、创业板及其它经中国证监会核准上市的股票） 的新股申购或增发新股，并可持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股票 所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证。如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资 产的比例不低于 80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比 例合计不低于 80%；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。。 本基金所指信用债券是指企业债券、公司债券、短期融资券、金融债券（不 包括政策性金融债）、次级债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债） 等非国家信用的固定收益类金融工具。 本基金管理人自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 上述相关规定。 基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基 金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以 更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进 行监督。 118 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） （2）对基金投融资比例进行监督： 1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； 2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不 超过该证券发行数量的 10%； 3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 4）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产 净值的 40%； 5）本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80%， 其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80%；投 资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%； 6）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。； 7）本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金 资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，本 基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。投资于 其他权证的投资比例，遵从法律法规或监管部门的相关规定。 8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；基金管理人管理的全部证券投资基 金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合 计规模的 10%。 9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 本基金投资的资产支持证券信用级别评级应为 BBB 以上（含 BBB）。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发 布之日起 3 个月内予以全部卖出。 10）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期 的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可 流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构 119 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 该比例限制。 11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动 性受限资产的投资。 12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致。 13）法律法规的其他限制。 除上述第 6）、9）、11）、12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、 基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使本基金投 资比例不符合上述各项规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内调整完毕。法 律法规或监管机构另有规定的从其规定。 如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比 例限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基 金份额持有人大会审议。如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当 程序后，本基金不受上述规定的限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 （3）对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监 督，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构 有其他重大利害关系的公司名单。 （4）基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库， 交易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对 手组成。基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调 整，并通知基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合 交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对 手是否符合交易对手库进行监督。 （5）基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。 120 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行 评估，控制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式， 在具体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引 起的损失，基金托管人不承担赔偿责任。 （6）基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同 的约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人， 基金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督。 （7）对法律法规规定及《基金合同》约定的基金投资的其他方面进行监督。 2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行复核。 3、基金托管人在上述第 1、2 款的监督和核查中发现基金管理人违反法律 法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并 改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报 告。 4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及 本协议的规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及 时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令 违反法律法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立 即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 5、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于： 在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对 基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积 极配合提供相关数据资料和制度等。 （三）基金管理人对基金托管人的业务监督和核查 1、根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管 理人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查。在本协议的有效期内，在不违 121 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 反相关法律法规及相关行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履 行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基 金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产 净值、基金份额的申购、赎回价格、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信 息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管 理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基 金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相 关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金 管理人并改正。 （四）基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或 法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的 任何财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的 完整与独立。 （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法 规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 2、基金合同生效前募集资金的验资和入账 （1）本基金募集期限届满或基金管理人按照法律法规及招募说明书规定决 定停止基金发售时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数 符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请 122 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具 的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。 （2）基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本 基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致，基金托 管人在收到资金当日出具相关证明文件。 3、基金的银行账户的开设和管理 （1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 （2）基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预 留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投 资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进 行。 （3）本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使 用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。 （4）基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在符合本协议第三条第（一） 款第 6 项规定的存款银行的指定营业网点开立存款账户，并负责该账户的日常管 理以及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在 上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供 开户或账户变更所需的相关资料，并对基金托管人给予积极配合和协助。 5、基金证券账户和资金账户的开设和管理 （1）基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。 （2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的 证券账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券 交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登 123 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 记结算有限责任公司的规定执行。 （4）在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业 务的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并 遵守上述关于账户开设、使用的规定。 6、债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间 同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基 金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托 管人负责向中国人民银行报备。 7、基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责 妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的 重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正 本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，对于无法取 得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真 件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。 （五）基金资产净值计算与复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指 以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值。基 金份额净值精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其 规定。 2、基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。估值原则应符 合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。 月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 124 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产 公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映 公允价值的价格估值。 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方 法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双 方应及时进行协商和纠正。 5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 3 位（含第 3 位）内发生 差错时，视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人 应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基 金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到基 金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行 公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。 6、由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致该基金财产或基金 份额持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承 担的责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返 还不当得利。 7、由于不可抗力原因或由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但 是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人 可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由 此造成的影响。 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方 经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予 以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 （六）基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基 金管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管 理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或 文档的形式，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 125 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料 时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保 证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册 用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 （七）争议解决方式 1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 2、基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可 通过友好协商解决。未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北 京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁 决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。 3、除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 （八）托管协议的修改与终止 1、托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会 核准。 2、托管协议的终止 发生以下情况，本托管协议应当终止： （1）《基金合同》终止； （2）本基金更换基金托管人； （3）本基金更换基金管理人； （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 3、基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基 金的财产进行清算。 126 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十四、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）邮寄服务 1、定期对账单邮寄服务 基金管理人设立客户服务中心。每季度结束后 20 个工作日内，客户服务中 心将向该季度发生过场外交易的基金份额持有人邮寄该持有人最近一季度基金 账户状况对账单。年度结束后的 20 个工作日内，客户服务中心向所有在册有基 金份额的场外持有人及第四季度发生过场外交易的投资者寄送最近一季度基金 帐户状况对帐单。 2、其它相关的信息资料 指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料等。 （二）红利再投资服务 若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该份额持有人当 期分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额资产净值自动转基金份额，且不 收取任何申购费用，客户的分红方式以基金注册登记机构——中国证券登记结算 有限责任公司登记的方式为准。 （三）定期定额投资计划 在条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代理销售网点为投资者提供定 期投资的服务。通过定期投资计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基 金份额，以另行公告为准。 （四）客户服务中心 1、客服中心电话服务 （1）自动语音服务 呼叫中心自动语音查询系统提供 7*24 小时自动语音服务和查询服务，客户 可通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。 （2）人工服务 客服中心提供每周 5 个工作日的人工服务。 客服中心电话：021-38784766、400-7000-365（免长途话费） 127 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 2、网上客户服务 网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资 者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。 网址：www.cpicfunds.com 客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com 3、电子邮件服务 投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金 资讯信息、定期基金报告和临时公告等。 （五）网上交易 基金管理人已开通部分银行卡及汇款交易方式的基金网上直销业务，持有相 应借记卡的基金投资人满足相关条件下，可以直接通过基金管理人网站 （www.cpicfunds.com）办理开户手续，并通过基金管理人网上直销系统办理本 基金的申购、定投、赎回和转换等业务。通过基金管理人网上直销系统办理本基 金申购业务的基金投资人可享受前端申购费率的优惠，通过基金管理人网上直销 系统办理本基金前端收费模式下转换入业务的基金投资人将享受转换费中相应 前端申购补差费率的优惠。通过基金管理人网上直销系统办理基金定投业务并享 受前端定投申购费率优惠。有关详情可参见相关公告。 在条件成熟的时候，基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，适时 扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类，敬请基金投资人留 意相关公告。 基金网上交易业务的解释权归本公司所有。 （六）客户投诉受理服务 投 资 者 可 以 通 过 电 话 (021-38784766 ， 400-7000-365) 、 邮 件 （customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对 基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。 128 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十五、其他应披露事项 公告名称 披露媒体 披露日期 国联安基金管理有限公司关于增加北京唐鼎耀华 中国证券报、上 投资咨询有限公司为旗下开放式基金代销机构并 证报、证券时 2018-06-08 开通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公 报、公司网站 告 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持中兴 证报、证券时 2018-06-14 通讯股票估值调整的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持康得 证报、证券时 2018-06-16 新、天齐锂业股票估值调整的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持中国 证报、证券时 2018-06-21 中铁股票估值调整的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)分红公 证报、证券时 2018-06-26 告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于国联安双佳信用债 中国证券报、上 券型证券投资基金（LOF）基金份额持有人大会表 证报、证券时 2018-06-26 决结果暨决议生效的公告 报、公司网站 中国证券报、上 关于警惕冒用国联安基金管理有限公司名义开展 证报、证券时 2018-06-30 活动的特别提示 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 中国证券报、上 交通银行股份有限公司手机银行渠道相关费率优 证报、证券时 2018-06-30 惠活动的公告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于增加凤凰金信（银 中国证券报、上 川）基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构 证报、证券时 2018-07-09 并开通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的 报、公司网站 公告 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金经 证报、证券时 2018-07-16 理变更公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）招募 证报、证券时 2018-07-19 说明书（更新） 报、公司网站 129 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2018 证报、证券时 2018-07-20 年第 2 季度报告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金估值 证报、证券时 2018-07-25 调整情况的公告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 中国证券报、上 第一创业证券股份有限公司相关费率优惠活动的 证报、证券时 2018-08-03 公告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于增加北京肯特瑞基 中国证券报、上 金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开 证报、证券时 2018-08-10 通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2018 证报、证券时 2018-08-24 年半年度报告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于增加民商基金销售 证报、证券时 （上海）有限公司为旗下开放式基金代销机构并开 2018-09-07 报、证券日报公 通申购、赎回、转换及参加费率优惠的公告 司网站 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)分红公 证报、证券时 2018-09-07 告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于国联安价值优选股 中国证券报、上 票型证券投资基金增加中国银河证券股份有限公 证报、证券时 2018-09-10 司为代销机构的公告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金在东 中国证券报、上 海证券股份有限公司开通定期定额投资业务并参 证报、证券时 2018-09-10 加相关费率优惠活动的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金估值 证报、证券时 2018-09-15 调整情况的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持股票 证报、证券时 2018-09-19 估值调整的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司高级管理人员变更公告- 证报、证券时 2018-09-21 督察长李华 报、公司网站 130 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司高级管理人员变更公告- 证报、证券时 2018-09-21 副总经理蔡蓓蕾 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于增加上海华夏财富 中国证券报、上 投资管理有限公司为旗下开放式基金代销机构并 证报、证券时 2018-09-21 开通申购、赎回、转换、定投及参加费率优惠的公 报、公司网站 告 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 中国证券报、上 交通银行股份有限公司手机银行渠道相关费率优 证报、证券时 2018-10-08 惠活动的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持股票 证报、证券时 2018-10-18 估值调整的公告 报、公司网站 国联安基金管理有限公司关于增加上海大智慧基 中国证券报、上 金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开 证报、证券时 2018-10-19 通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持股票 证报、证券时 2018-10-20 估值调整的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2018 证报、证券时 2018-10-25 年第 3 季度报告 报、公司网站 关于旗下部分基金参加上海基煜基金销售有限公 中国证券报、上 司、众升财富（北京）基金销售有限公司费率优惠 证报、证券时 2018-10-25 活动的公告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)分红公 证报、证券时 2018-10-26 告 报、公司网站 中国证券报、上 国联安基金管理有限公司关于增加通华财富（上 证报、证券时 海）基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构 2018-11-21 报、证券日报、 并开通申购、赎回、转换及参加费率优惠的公告 公司网站 131 国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF） 招募说明书（更新） 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的 办公场所，投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复 制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金 托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 132